Services Financiers

Trop de temps en administration, pas assez en conseil

Les CGP et les courtiers consacrent une part importante de leur temps aux tâches administratives au détriment du développement commercial. Cette répartition freine la croissance du portefeuille clients et réduit la rentabilité du cabinet.

Le processus KYC mobilise du temps sur chaque nouveau dossier client. Entre la collecte des pièces justificatives, la vérification de conformité, la saisie dans les différents systèmes et les allers-retours avec les clients pour compléter les informations manquantes, l’entrée en relation s’étire sur plusieurs semaines. Cette lenteur décourage les prospects et retarde la génération des premiers revenus.

Le reporting réglementaire MIF2 représente une charge mensuelle de compilation manuelle. Les CGP doivent extraire les données de leur logiciel de gestion, les reformater selon les exigences ACPR et ORIAS, puis contrôler la cohérence des informations avant transmission. Cette tâche récurrente sans valeur ajoutée accapare un temps précieux qui pourrait être consacré au suivi des portefeuilles clients.

L’absence de portail client digital oblige les CGP à gérer les demandes d’informations par téléphone ou email. Les clients réclament un accès permanent à leurs positions, leurs documents contractuels et l’historique de leurs opérations. Sans outil approprié, le conseiller devient un centre d’appel pour des requêtes basiques qui pourraient être automatisées.

Une souscription s’étire sur plusieurs semaines entre collecte de pièces et vérifications, et le client appelle pour connaître ses encours faute de pouvoir les consulter lui-même.

Automatiser les tâches sans valeur pour libérer le temps de conseil

Nous automatisons les processus administratifs chronophages pour permettre aux CGP et courtiers de se concentrer sur leur cœur de métier : le conseil patrimonial et le développement commercial. Notre approche préserve les outils existants en les enrichissant de fonctionnalités digitales plutôt que d’imposer une refonte complète des habitudes de travail.

L’objectif est de réduire le temps consacré aux tâches administratives tout en renforçant la conformité réglementaire. Les workflows automatisés accélèrent l’entrée en relation client, le reporting se génère en un clic et le portail client répond aux demandes courantes sans intervention du conseiller. Cette efficacité opérationnelle libère du temps pour prospecter, suivre les portefeuilles existants et développer de nouveaux services.

Déploiement progressif avec gains immédiats

Nous commençons par un audit terrain de vos processus actuels pour identifier les goulots d’étranglement et quantifier les gains potentiels. Cette phase de diagnostic aboutit à un plan de déploiement personnalisé qui respecte vos contraintes organisationnelles et techniques.

Le déploiement se fait par étapes pour limiter les perturbations. Nous commençons généralement par automatiser le processus KYC qui génère des gains visibles dès les premiers dossiers traités. Les premiers résultats apparaissent dès que les workflows sont paramétrés et vos équipes formées. Puis nous ajoutons progressivement le reporting automatisé et le portail client selon vos priorités.

Chaque module s’intègre avec vos outils existants sans imposer de changement radical. Nous privilégions l’adoption progressive plutôt que la transformation brutale. Cette approche garantit l’adhésion des équipes et permet d’ajuster les paramètres en fonction des retours terrain avant de généraliser les nouveaux processus.

Solutions métier pour CGP et courtiers

Nous organisons des passerelles d'information sécurisées permettant aux institutions d'opérer avec des outils modernes tout en respectant strictement les règles de conformité mondiales.

Entrée en relation

Workflows KYC et Onboarding Client

Nous automatisons la collecte KYC depuis la prise de rendez-vous jusqu’à la validation finale du dossier. Le prospect reçoit un formulaire digital sécurisé qui guide la saisie de ses informations personnelles, financières et ses objectifs patrimoniaux. Le système vérifie automatiquement la cohérence des données et signale les pièces manquantes.

Les contrôles de conformité ORIAS s’exécutent en arrière-plan pendant que le client complète son dossier. Les documents générés respectent les standards réglementaires et s’intègrent directement dans le logiciel de gestion existant. Le dossier est prêt plus tôt.

• Formulaires digitaux adaptatifs selon le profil client
• Vérifications automatiques de cohérence des données
• Contrôles conformité ORIAS intégrés au workflow
• Génération automatique des documents contractuels

Logiciel KYC pour CGP

Conformité

Reporting Réglementaire Automatisé

Notre solution extrait automatiquement les données de votre logiciel de gestion pour générer les reportings MIF2 conformes aux exigences ACPR. Le système formate les informations selon les standards réglementaires, effectue les contrôles de cohérence et prépare les fichiers de transmission. La compilation manuelle se réduit à un clic.

Chaque opération client est tracée et horodatée pour garantir la conformité lors des contrôles. Les rapports se génèrent aux échéances réglementaires avec alertes automatiques en cas d’anomalie détectée. L’historique complet reste accessible pour les audits et les demandes d’information des autorités de contrôle.

• Extraction automatique depuis votre logiciel de gestion
• Formatage conforme aux standards ACPR et ORIAS
• Contrôles de cohérence et alertes anomalies
• Horodatage et traçabilité complète des opérations

Reporting réglementaire CGP

Patrimoine

Portail Client Gestion de Patrimoine

Nous déployons un portail client sécurisé qui donne accès en temps réel aux positions, aux documents contractuels et à l’historique des opérations. Les clients consultent leurs portefeuilles, téléchargent leurs relevés et suivent les performances sans solliciter leur conseiller pour ces demandes courantes.

Le portail s’interface avec votre logiciel de gestion pour synchroniser automatiquement les données client. Les mises à jour de positions, les nouveaux documents et les alertes réglementaires apparaissent instantanément. Cette autonomie client réduit les appels entrants et améliore la satisfaction par un service disponible 24h/24.

• Accès temps réel aux positions et performances
• Téléchargement documents et relevés en libre-service
• Synchronisation automatique avec votre logiciel de gestion
• Alertes et notifications personnalisées

Portail client gestion de patrimoine

Où l’automatisation fait gagner du temps

Nos clients CGP et courtiers mesurent l’impact de l’automatisation sur trois indicateurs clés de performance.

Ces effets varient selon la taille du portefeuille client et le niveau d’automatisation initial.

Gestion de patrimoine : raccourcir l’entrée en relation

Exemple concret de transformation d’un cabinet de gestion de patrimoine.

Ce cabinet suivait son portefeuille avec un processus KYC entièrement manuel. Entre la collecte des pièces justificatives, les vérifications de conformité et les allers-retours avec les prospects, l’entrée en relation s’étirait sur plusieurs semaines. Le reporting MIF2 mensuel mobilisait une journée de compilation manuelle sans contact client.

Après déploiement de nos workflows automatisés, le processus KYC s’exécutait en quelques jours, avec validation automatique des contrôles ORIAS. Le reporting MIF2 se générait en un clic et rendait au conseiller du temps pour le développement commercial. Sur l’année, le portefeuille progressait grâce au temps libéré par l’automatisation.